全球规范化监管持续强化,2022年虚拟货币或无大行情

 2022-03-26    308  

新华财经北京12月28日电 近年来,随着数字经济的飞速发展,区块链技术日益壮大,以太坊、比特币等为代表的虚拟货币价格2021年经历了大涨大跌。经过十多年的发展,虚拟货币仍然缺乏与实体经济的联系,交易仍然以投机炒作为主。鉴于虚拟货币发行无实物基础,对国家货币主权、反欺诈、反洗钱和反恐怖融资构成日益严重的挑战,在中美相继宣布加强监管加密货币的背景下,虚拟货币全球监管仍有可能进一步收紧。

 

虚拟货币缺乏价值炒作点 重仓账户出现抛售趋势

国际清算银行(BIS)负责人奥古斯丁·卡斯滕斯(Agustín Carstens )指出,不要使用加密货币进行投机。“这是一个泡沫”,卡斯滕坦言,“比特币只对两件事有好处——投机和支付赎金”,认为比特币是一场“环境灾难”,市场“很容易被操纵——比特币和其他加密货币容易出现欺诈行为”,建议加大政府对其的监管力度。肯尼亚通讯策略师 Mwotia Ciugu也坦言,尽管非洲是加密货币采用率最高的国家之一,但鉴于加密货币的波动性和可扩展性问题意味着其价值为零,建议不要把其作为货币使用。

随着大型传统基金入局虚拟货币领域,其价格被操纵的可能性进一步提升。据市场数据显示,2021年比特币价格主要在3万美元至6.7万美元区间内震荡运行,年均价47397美元,全年价格温和上涨,但其却从四季度开始价格出现小范围回落。2021年比特币市场风格切换通常伴随着高波动,比如市场刚开始进入快速上涨通道的1月、从单边上涨转为下跌的5月、从加速上涨转为震荡的12月。鉴于去年机构资金加持推动了比特币价格快速上涨,但从今年机构数据来看,在今年6月14日至12月12日期间,灰度基金的管理规模从65.19万BTC下降至64.56万BTC,且同期场外溢价持续为负值,从-11.27%进一步下跌至-17.08%,下降趋势显著。

此外,市场进入平淡期,缺乏想象空间,部分虚拟货币的持有者开始出售,降低持仓量。据区块链分析公司Glassnode最新分析数据显示,在过去的一个月里,从持有的1350万枚比特币(BTC)的峰值来看,长期持有者已经卖出约15万枚BTC,相当于自2021年3月以来积累的数量的5.8%左右。

萨塞克斯大学金融学教授Carol Alexander预计,比特币将在2022年跌至1万美元的低点,几乎抹去过去一年半的所有收益,并警告称,“比特币可能会像过去那样,在价格大幅上涨后暴跌。2018年,比特币暴跌近3000美元,几个月前曾攀升至近2万美元的高点。比特币支持者经常说,这次情况不同了,因为越来越多的机构投资者正在进入这个市场。”有资深业内玩家对记者表示,大量虚拟资产被抛售,背后折射出来的是投资者对虚拟资产更加理智的投资态度。尽管现阶段全球环境的确给所有风险资产类资产提供了机会,但投资虚拟代币这一领域,需要持谨慎的态度。

全球监管逐步收紧 税收和交易模式进一步规范化

长期以来,虚拟资产市场一直处于法律的灰色地带,个人进行虚拟资产交易在某些国家虽被允许,但从事虚拟资产交易的企业和交易所往往受到监管部门的密切

据2021年金融行动特别工作组(FATF)发布的《基于风险为本的虚拟资产和虚拟资产服务商处置更新指引》显示,在当前的形势下,原先规则为本的方法越来越显现出它的弊端,顺应世界反洗钱的发展趋势,逐步实现从规则为本到风险为本的转变,将是反洗钱工作的必由之路。

从各国政府的行动看,有50多个司法辖区已经或计划将虚拟资产交易纳入监管框架,建立针对虚拟资产服务商的许可或注册制度,并要求履行可疑交易报告义务;有一些司法辖区将虚拟资产交易作为非法金融活动予以禁止。具体来看:

美国+英国——近期美国和英国也联合发表声明,表示将联合行动,加强加密货币监管,防止其被利用与洗钱,非法集资,非法交易支付等,全面扼杀其为非法活动服务的渠道,并在讨论对数字货币行业全面征税相关的问题。

印度——印度于近日表示,计划通过立法禁止加密货币,要求凡是持有、发行、挖矿、交易和转移加密资产都将被判为非法。据了解,该法案将给加密货币持有者最多六个月的时间出清,之后将受到惩罚。如果这项禁令成为法律,印度将是全球第一个将持有加密货币定为非法的主要经济体。

新加坡——新加坡目前对NFT、元宇宙等新兴服务类型或概念还没有明确透露过监管态度,但从其一贯以来对加密货币、证券型代币发行等相关业务的态度来看,未来可能也会以谨慎的方式进行严密监管而不会直接叫停。

芬兰——芬兰金融监管局(FIN-FSA)也于近期发布声明称,只有在芬兰注册为虚拟货币供应商的实体才允许在芬兰营销虚拟货币。据悉,目前芬兰受监管的加密货币和虚拟货币实体不到10家,不过FSA并没有对芬兰用户访问外国网站进行限制。

韩国——近期为了惩治非法加密行为,韩国金融监管机构更是寻求对加密违规行为进行刑事处鱼池挖矿罚,将通过价格操纵和内幕消息获得的收益定义为非法收益,并根据金额处以相应的有期徒刑。

招商银行首席经济学家丁安华表示,考虑到虚拟资产所具有的高风险、去中心化、匿名、无国界便携等特征,导致其被广泛用于勒索、贩毒、赌博、色情、洗钱、逃税等跨境非法交易,因此,各国政府将加强对虚拟资产的监管力度,严厉打击比特币可能涉及的非法交易领域。

谈及应该如何更好的对虚拟资产相关领域进行监管,中国人民银行研究局局长王信表示,要加强和完善平台企业金融监管,加强对大型互联网平台业务的穿透性监管,维护广大金融消费者权益。

王信指出,要适应数字经济发展需要,努力遵循市场化、法治化原则,全面清理整顿互联网违法违规金融活动;强化平台企业金融活动监管,明确要求其金融活动全部纳入金融监管,所有金融业务必须持牌经营,消除监管套利。加强对大型互联网平台业务的穿透性监管,增强业务信息披露全面性和透明度,维护广大金融消费者权益。

尽管全球各国政府金融部门持续加强对加密货币市场的监管,可能会在短期内导致投资和法律风险增加,但在瑞杰金融公司分析师艾德·米尔斯(Ed Mills)看来,从中长期来看,加强监管将进一步增加虚拟资产的合法性,为现有加密货币交易所提供监管“护城河”。“对投资者而言,政府加强对虚拟资产的严监管,不仅有助于重塑市场规范,增强合法性,同时还可以通过对市场的规范管理,为投资者带来长期益处。”艾德·米尔斯(Ed Mills)说。

从市场角度来看,考虑到加密货币可能受美国股票市场、债券市场和通胀水平的趋势影响较大,因此,在市场对通胀加速上升的担忧将进一步限制美债收益率进一步下跌的背景下,如果股票市场进入调整,债券价格下跌,通胀压力增大,加密货币市场也会进入调整期,而美联储加息又会打破上行预期,从而进一步为加密货币市场带来下行压力。(记者韩婕 李晓渝 杨海若 邵莉 许缘 丁蕾)

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